Anlagebetrug mit Kryptowährungen: Kostenfreie Erstprüfung

Der „exit scam“ – zu deutsch: „Ausstiegsbetrug“

Hier werden vorgeblich zum Zweck der Kapitalanlage Investorengelder eingesammelt. Natürlich werden hohe Zinserträge und Margen versprochen. Höchst manipulativ wird durch Vertriebsprofis der Investor so lange bearbeitet, bis der einwilligt, eine Investition über den Mittelsmann (Broker) zu tätigen. Sodann werden dem Investor auf dem „Papier“ extrem positive Handelsverläufe und enorme Gewinne suggeriert, die aber allein den Zweck haben, den Investor zu weiteren Anlagen zu animieren. Hierbei wird die Höhe der Einlagen häufig nach und nach gesteigert, so wie eben das Vertrauen in den Broker wächst.

Die Kapitalanlagen werden dabei vom Broker als abgesichert dargestellt. Die vorzunehmenden Zahlungen laufen nahezu ausnahmelos über Zahlungsdienstleister und Kryptowährungsaccounts (wie bspw. Binance, Coinbase, Upbit, FTX, Bitmart, DigiFinex, Kucoin, Nuri, Kraken, Bybit usw.). 

Unerfahrene Investoren erhalten teils auch „fachliche Unterstützung“ von Ihrem Broker, manchmal so weitgehend, dass über den Einsatz von Freigabesoftware (Fernwartung) über den Computer des Investors durch den Broker Konten eingerichtet und Zahlungsvorgänge durchgeführt werden. 

Die Investitionen sind zunächst auf einige Zeit angelegt. Zeit die die Betrüger benötigen, um weitere Investoren zu gewinnen und Gelder einzusammeln. Denn auch der Betrüger hat Kosten und die müssen zuerst verdient werden. Beim Anwerben der Investoren kommen Techniken des Strukturvertriebs zum Einsatz. 

Kunden werben Kunden. 

Aufgrund der – auf dem Papier – anfänglich hohen Gewinne lassen sich Investoren dazu hinreißen, Freunde und Bekannte zu empfehlen, die dann ebenfalls über „Ihren Broker“ investieren.

Allen ist am Ende eines gemein, sie wechseln Ihre Rolle vom Investor zum Opfer.

Denn nach Ablauf der vereinbarten Investitionszeit werden die investierten Gelder nicht zurückerstattet. Schon gar nicht werden die auf dem Papier vorhandenen Gewinne ausgekehrt. Oft werden die Opfer dieser Betrugsmasche sogar noch um weitere Gelder gebracht, indem mit fadenscheinigen Argumenten Nachzahlungen gefordert werden. So wird vorgerbacht, die meist ausländischen Steuerbehörden würden die Gewinne erst freigeben, wenn die anfallende Steuer bezahlt werde. Transaktionskosten für die Überseeüberweisungen würden anfallen usw.  All diese Argumente der „Broker“ haben nur ein Ziel: Den Investor zu weiteren Zahlungen zu veranlassen, um so die Summe des vereinnahmten Kapitals nochmals zu erhöhen.

Am Ende steht der Investor mit leeren Händen da. Der Broker taucht samt der so erfolgreichen Handelsplattform unter.

Der „rug pull“ – zu deutsch: „den Teppich unter den Füßen wegziehen“

Hierunter versteht man eine andere, wenngleich durchaus ähnliche Betrugsmasche. Nachdem Kryptowährungen bislang dem Grunde nach keiner staatlichen Kontrolle unterliegen, können solche Währungen – meist Token oder Coins genannt – von jedermann herausgegeben werden. 

Die fehlende staatliche Kontrolle ist dabei einerseits Entstehungskriterium für Kryptowährungen andererseits aber zugleich auch die größte Gefahr. Denn durch die mangelnde Kontrolle tummeln sich hier viele Betrüger, deren einziges Ziel das Einsammeln von „echtem Geld“ (auch FIAT Geld genannt, eine „echte Währung“ aus dem klassischen Währungssystem) ist.

Im Fall des rug pull erstellen die Betrüger einen neuen Coin, also eine neue Kryptowährung, in die der Markt investieren soll. Dies geht, weil die Handelsplätze für Token bzw. Coins (DEX – Decentralized Exchanges) gerade keinerlei Kontrolle unterliegen. 

„Jeder darf das.“ 

Es werden sodann häufig gezielt mediale Kampagnen – oft auch unter vermeintlicher Unterstützung prominenter Personen – geschaltet. Diese haben den Zweck, die neue Kryptowährung als erfolgreich und aufstrebend darzustellen, um hierdurch Investoren anzulocken. 

Investoren, die angesichts des aufstrebenden Coins große Gewinnchancen sehen, tauschen sodann meist andere Coins (wie Bitcoin BTC oder Ethereum ETH) in die neuen Coins oder Token ein. 

An einem bestimmten Punkt kommt es dann zum eigentlichen rug pull. Die Initiatoren des neuen Coins treiben durch Abzug der Liquidität den neuen Coin ins Minus, so dass dieser seinen Wert verliert. Meist wird auch die Webpräsenz des Coins oder Tokens (der neuen Kryptowährung) schlicht gelöscht und damit dem eingelegten Kapital „der Teppich unter den Füßen weggezogen“.

Auch in dieser Version steht der Investor am Ende mit leeren Händen da. Die Handelsplattform der neuen Kryptowährung verschwindet, samt der eingelegten Gelder.

Geschätzt entsteht so jährlich ein Schaden von mehreren Milliarden Euro.